„Miközben a Robinhood kripto üzletága növekedett, a Robinhood nem fordított megfelelő erőforrásokat és figyelmet a megfelelőségi kultúra kialakítására és fenntartására” – mondta Adrienne Harris felügyelő.
A New York-i Pénzügyi Szolgáltatások Minisztériuma (NYDFS) 30 millió dolláros büntetést rótt ki a Robinhood kriptopénz-ágazatára a pénzmosás elleni, kiberbiztonsági és fogyasztóvédelmi törvényekkel kapcsolatos állítólagos jogsértések miatt.
Adrienne Harris, a NYDFS főfelügyelője keddi bejelentésében elmondta, hogy a Robinhood Crypto 30 millió dolláros büntetést fizet az államnak „a banktitoktartási törvény/pénzmosás elleni kötelezettségek terén elkövetett jelentős mulasztásokért”, valamint a kiberbiztonsági mulasztásokért, amelyek állítólag megsértették a New York-i szabályozást. Harris szerint a Robinhood kripto-egységének emellett fel kell vennie egy független tanácsadót, aki értékeli a cég megfelelőségi és helyreállítási erőfeszítéseit.
„Miközben a Robinhood kriptodeviza üzletága növekedett, a Robinhood Crypto nem fordított megfelelő erőforrásokat és figyelmet a megfelelőségi kultúra kialakítására és fenntartására” – mondta Harris. „Minden New York államban engedélyezett virtuális valutával foglalkozó vállalatra ugyanazok a pénzmosás elleni, fogyasztóvédelmi és kiberbiztonsági előírások vonatkoznak, mint a hagyományos pénzügyi szolgáltató vállalatokra.”
#ICYMI: DFS Superintendent Harris Announces $30 Million Penalty on Robinhood Crypto for Significant Anti- Money Laundering, Cybersecurity & Consumer Protection Violations. Read more: https://t.co/TUD2SwmOcw
— NYDFS (@NYDFS) August 2, 2022
A NYDFS beleegyező határozata szerint a hivatal 2019 januárja és szeptembere között vizsgálatot folytatott a Robinhood Crypto ellen, és azt állította, hogy „több területen is súlyos hiányosságokat talált az RHC megfelelőségi funkciójában”. A NYDFS ezután végrehajtási vizsgálatot indított, és megállapította, hogy a Robinhood kripto üzletága megsértette a Bank Secrecy Act, vagyis a BSA, és a pénzmosás elleni, vagyis AML-szabályozás egyes aspektusait.
E jogsértések között szerepeltek olyan állítások, amelyek szerint a Robinhood Crypto nem tért át egy megfelelő méretű tranzakció-ellenőrző rendszerre 0 „elegendő erőforrást fordított a kockázatok megfelelő kezelésére”. Ezen túlmenően a pénzügyi felügyelet azt állította, hogy a Robinhood elmulasztotta „fenntartani a weboldalán az ügyfélpanaszok fogadására szolgáló telefonszámot” egy felügyeleti megállapodás részeként.
A Cointelegraphnak adott nyilatkozatában Cheryl Crumpton, a Robinhood peres ügyekért és szabályozói végrehajtásért felelős főtanácsadója elmondta, hogy a cég 2021-ben elvi egyezségre jutott a NYDFS-szel, és az ügyet nyilvánosságra hozta a nyilvános bejelentéseiben. Crumpton szerint a Robinhood „jelentős előrelépést tett az iparág vezető jogi, megfelelőségi és kiberbiztonsági programjainak kiépítésében”.
2021 júniusában az amerikai pénzügyi iparági szabályozó hatóság nagyjából 70 millió dollárra büntette a Robinhoodot, mert állítólag „széles körű és jelentős kárt” okozott több ezer felhasználónak, és már 2016 szeptemberétől kezdve „rendszerszintű felügyeleti mulasztásokat” mutatott ki. A közzététel időpontjában a HOOD részvényeivel 9 dolláron kereskedtek, miután az elmúlt 24 órában nagyjából 0,3%-ot estek.
